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Permanent Cartera Pro

Esta cartera de Harry Browne está diseñada para funcionar bastante bien en cualquier condición económica. Es una estrategia de diversificación muy simple con solo 4 clases de activos.

🔓 Tu Perfil de Inversor

Conservador

6,0%
5,0%

Un inversor conservador no acostumbra a asumir riesgos elevados y prefiere conservar la inversión inicial en lugar de lograr altos rendimientos.

  • Perspectiva Temporal: Medio/Corto Plazo (de 2 a 4 Años)
  • Tolerancia al Riesgo: Baja
  • Activos Principales: Bonos
  • Implicación: Pasiva

Recomendamos una distribución dominada por una variedad diversificada de bonos, y algún porcentaje asignado a acciones de alto por dividendos.

Máximo Ahorrador

3,0%
2,0%

Estos inversores generalmente se centran en minimizar riesgos a toda costa en lugar de maximizar su rendimiento. Tienden a elegir activos con muy baja volatilidad.

  • Perspectiva Temporal: Corto Plazo (de 0 a 1 Años)
  • Tolerancia al Riesgo: Extremadamente Baja
  • Activos Principales: Bonos del Estado o Efectivo
  • Implicación: Pasiva

Recomendamos una estrategia de bajo crecimiento y baja volatilidad priorizando los bonos del estado a corto plazo y asignando lo menos posible a las acciones. Sin embargo, un pequeño porcentaje asignado a las acciones con mayor rendimiento de dividendos puede ser beneficioso en ciertos casos.

Ahorrador

4,5%
3,0%

A los ahorradores les gusta distribuir la mayor parte del capital en activos muy seguros y de baja volatilidad para reducir riesgos.

  • Perspectiva Temporal: Medio/Corto Plazo (de 1 a 2 Años)
  • Tolerancia al Riesgo: Muy Baja
  • Activos Principales: Bonos de Grado de Inversión
  • Implicación: Pasiva

Recomendamos una combinación de Bonos del Estado a Corto Plazo y Bonos de Grado de Inversión. Sin embargo, un pequeño porcentaje asignado a acciones de alto rendimiento y activos seguros tradicionales.

Conservador

6,0%
5,0%

Un inversor conservador no acostumbra a asumir riesgos elevados y prefiere conservar la inversión inicial en lugar de lograr altos rendimientos.

  • Perspectiva Temporal: Medio/Corto Plazo (de 2 a 4 Años)
  • Tolerancia al Riesgo: Baja
  • Activos Principales: Bonos
  • Implicación: Pasiva

Recomendamos una distribución dominada por una variedad diversificada de bonos, y algún porcentaje asignado a acciones de alto por dividendos.

Conservador Moderado

7,0%
7,0%

Este tipo de inversor generalmente busca inversiones de bajo riesgo con altos rendimientos por dividendos.

  • Perspectiva Temporal: Medio Plazo (de 3 a 5 Años)
  • Tolerancia al Riesgo: Media/Baja
  • Activos Principales: Bonos y Acciones de Valor
  • Implicación: Pasiva

Recomendamos una estrategia de crecimiento de alto rendimiento por dividendos. Una ligera sobreponderación en bonos corporativos y bonos del estado a medio/largo plazo, pero un porcentaje saludable de acciones de valor y activos seguros tradicionales (inversiones safe-haven como oro).

Moderado

8,0%
9,0%

Los inversores moderados se sienten cómodos con leves fluctuaciones en sus carteras. Buscan cierta exposición a mayores beneficios mientras intentan minimizar los riesgos.

  • Perspectiva Temporal: Medio Plazo (de 4 a 6 Años)
  • Tolerancia al Riesgo: Media
  • Activos Principales: Acciones de Alto Rendimiento por Dividendos
  • Implicación: Algo Activa

Recomendamos una cartera de acciones de alto rendimiento por dividendos y de alta calidad, combinada con un grupo diversificado de bonos.

Crecimiento Moderado

9,5%
12,0%

A estos inversores les gusta ver rendimientos elevados y constantes, sin dejar de vigilar la volatilidad.

  • Perspectiva Temporal: Medio/Largo Plazo (de 5 a 7 Años)
  • Tolerancia al Riesgo: Media/Alta
  • Activos Principales: Acciones
  • Implicación: Algo Activa

Recomendamos una estrategia de crecimiento con una combinación diversificada de acciones de valor y crecimiento, y una porción de bonos y activos seguros (inversiones safe-haven como oro) para estabilizar tu cartera.

Crecimiento

11,0%
14,0%

Este tipo de inversor generalmente busca inversiones que ofrezcan altos beneficios y pueden tolerar una buena cantidad de riesgo.

  • Perspectiva Temporal: Largo Plazo (de 6 a 8 Años)
  • Tolerancia al Riesgo: Alta/Media
  • Activos Principales: Acciones de Crecimiento
  • Implicación: Activa

Recomendamos una estrategia de alto crecimiento. Sobreponderar las acciones de crecimiento y asignar una pequeña porción a bonos u oro para estabilizar tu cartera.

Agresivo

13,0%
17,0%

El inversor agresivo intenta maximizar su rendimiento y puede soportar grandes fluctuaciones en los mercados.

  • Perspectiva Temporal: Largo Plazo (de 8 a 10 años)
  • Tolerancia al Riesgo: Alta
  • Activos Principales: Acciones
  • Implicación: Muy Activa

Recomendamos una estrategia de crecimiento agresiva. Sobreponderar las acciones de crecimiento y tecnología y reducir, pero no eliminar, la asignación a bonos u oro para controlar la volatilidad.

Arriesgado

15,0%
20,0%

Este tipo de inversionista generalmente busca inversiones con una perspectiva de muy alto rendimiento y tiene una elevada tolerancia al riesgo para manejar mercados extremadamente volátiles.

  • Perspectiva Temporal: Largo Plazo (de 8 a 10 años)
  • Tolerancia al Riesgo: Muy Alta
  • Activos Principales: Acciones de crecimiento
  • Implicación: Muy Activa

Recomendamos una estrategia de alto crecimiento. Sobreponderar acciones de crecimiento y asignar una muy pequeña parte a bonos u oro para estabilizar su cartera.

Máximo Riesgo

18,0%
24,0%

Este tipo de inversor busca los mayores rendimientos con poca o ninguna consideración por el riesgo.

  • Perspectiva Temporal: Largo Plazo (de 8 a 10 años)
  • Tolerancia al Riesgo: extremadamente Alta
  • Activos Principales: Acciones de Alto Crecimiento e Inversiones Alternativas
  • Implicación: Extremely Active

Recomendamos una cartera de acciones de alto crecimiento al 100%. Concentrándose en los sectores de alto rendimiento e intentando medir activamente tus inversiones.

Análisis de Cartera Pro

7 Previsión de Cartera

7.1 Simulación del Monte Carlo

7.2 Análisis de Escenarios

7.1.1 Escenario de Base

7.1.2 Mejor Escenario

7.1.3 Peor Escenario

Construye Tu Cartera

1.1 Elija un corredor de inversiones

    • Para inversores estadounidenses , recomendamos Robinhood.com ( clica para una Acción Gratis )
    • Para los inversores de la UE , recomendamos eToro.com (haz clic para Registrarse Gratis )

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1.2 Crea la cuenta

  • Sigue los pasos de registro del Broker. Pueden solicitar lo siguiente, entre otras cosas:
    • Documento de identificación (DNI o pasaporte)
    • Verificar la dirección que has indicado
    • Firmar y aceptar ciertos acuerdos y documentos legales (estándar)
  • Envía la solicitud de cuenta en tu aplicación o en la web.
  • Recibirás un correo electrónico dentro de un día hábil (puede variar) confirmando tu aprobación o solicitando más información.

 

1.3 Deposita la cantidad de tu inversión

  • Vincula tu cuenta bancaria (no te preocupes, es totalmente segura)
  • Deposita la cantidad de dinero que quieras invertir

2.1 Inserta tu distribución de cartera en la tabla de la siguiente diapositiva:

  1. Introduce la cantidad total que quieres invertir (por ejemplo, $ 10,000) en la celda superior derecha.
  2. Incluye lo siguiente para cada activo que quieras en tu cartera:
    1. Nombre del activo ( por ejemplo, Apple Inc. )
    2. Ticker del activo ( p. ej., AAPL )
    3. Precio actual: inserta el precio actual de la acción de cada activo ( por ejemplo, $ 135 ) en el cuadro correspondiente en la columna de Precio por Acción (puedes encontrarlo en Distribución >> Resumen de Activos de la Cartera) </ li >
    4. Distribución de activos deseada: porcentaje de la cantidad total de la inversión que quieres asignar a cada activo ( por ejemplo, 30% ; recomendamos utilizar la distribución óptima para obtener los mejores resultados).
    5. Rendimiento poe dividendos: porcentaje del precio del activo que paga en dividendos anualmente ( p. ej., rendimiento de dividendos del 3% por año – lo puedes encontrar en Yahoo! Finanzas )
  3. Repite los pasos anteriores para cada activos en las filas siguientes.

 

2.2 Ajusta los requisitos del broker:

  1. Acciones fraccionarias: si tu broker te permite invertir en acciones fraccionarias (partes de acciones), selecciona “Sí”; de lo contrario, selecciona “No”.
  2. Cantidad mínima por orden: introduce la cantidad mínima de inversión de tu broker ( por ejemplo, $ 50 por orden )

 

2.3 Revisa el resultado final de tu cartera :

  1. Las columnas Número de acciones , Valor para invertir y Dividendo anual esperado mostrarán cómo debería verse tu cartera de acuerdo con el < fuerte> Importe de inversión y la Distribución que has elegido.
    • El Número de acciones indica cuántas acciones puedes comprar de cada activo para lograr la distribución deseada ( por ejemplo, 10 acciones AAPL )
    • Valor de inversión muestra la cantidad de dinero a invertir (número de acciones multiplicado por el precio por acción, por ejemplo, valor de $ 1350)
    • Dividendo anual esperado muestra la cantidad en efectivo del dividendo que puedes obtener por cada activo (valor de la inversión multiplicado por el rendimiento del dividendo, por ejemplo, dividendo anual de $ 200)
  2. Efectivo muestra la cantidad de dinero que quedaría cuando se complete tu cartera.

3.1 Implementa tu cartera en tu cuenta de broker:

  1. Busca cada activo:
      • Ve al buscador

    de su corredor.

      • Inserta el ticker

    del activo.

  2. Selecciona el número de acciones que indica nuestra tabla
  3. Elige el tipo de orden que prefieras ( por ejemplo, Compra en mercado )
  4. Ejecuta los pedidos haciendo clic en “Comprar” o “Enviar”

 

3.2 Reequilibrar su cartera:

  1. Revise este informe de cartera periódicamente (semanalmente, mensualmente, etc.)
  2. Actualice los precios de los activos en la tabla anterior para que coincidan con los precios actuales de los activos.
  3. Determine cuántas acciones comprar o vender para reequilibrar su cartera
    • Número actualizado de acciones (tabla) – Número real de acciones (corredor) = Número de acciones para comprar o vender para reequilibrar su cartera
    • Por ejemplo, 10 acciones de AAPL – 12 acciones de AAPL = -2 acciones – & gt; Necesita vender 2 acciones de AAPL para reequilibrar su cartera

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