Tu Estrategia: Joan Josep Fernandez Mulet

Hola. Bienvenido/a a Tu Cartera de BullGlobe
This portfolio by Frank Armstrong provides a very simple yet clever diversification strategy by allocating 62% to stocks, 30% to short-term government bonds and 8% to real estate investments. This strategy outweighs value stocks over growth with long-term investing as a principal.

🔓 Tu Perfil de Inversor

Moderado

8,0%
9,0%

Los inversores moderados se sienten cómodos con leves fluctuaciones en sus carteras. Buscan cierta exposición a mayores beneficios mientras intentan minimizar los riesgos.

  • Perspectiva Temporal: Medio Plazo (de 4 a 6 Años)
  • Tolerancia al Riesgo: Media
  • Activos Principales: Acciones de Alto Rendimiento por Dividendos
  • Implicación: Algo Activa

Recomendamos una cartera de acciones de alto rendimiento por dividendos y de alta calidad, combinada con un grupo diversificado de bonos.

Máximo Ahorrador

3,0%
2,0%

Estos inversores generalmente se centran en minimizar riesgos a toda costa en lugar de maximizar su rendimiento. Tienden a elegir activos con muy baja volatilidad.

  • Perspectiva Temporal: Corto Plazo (de 0 a 1 Años)
  • Tolerancia al Riesgo: Extremadamente Baja
  • Activos Principales: Bonos del Estado o Efectivo
  • Implicación: Pasiva

Recomendamos una estrategia de bajo crecimiento y baja volatilidad priorizando los bonos del estado a corto plazo y asignando lo menos posible a las acciones. Sin embargo, un pequeño porcentaje asignado a las acciones con mayor rendimiento de dividendos puede ser beneficioso en ciertos casos.

Ahorrador

4,5%
3,0%

A los ahorradores les gusta distribuir la mayor parte del capital en activos muy seguros y de baja volatilidad para reducir riesgos.

  • Perspectiva Temporal: Medio/Corto Plazo (de 1 a 2 Años)
  • Tolerancia al Riesgo: Muy Baja
  • Activos Principales: Bonos de Grado de Inversión
  • Implicación: Pasiva

Recomendamos una combinación de Bonos del Estado a Corto Plazo y Bonos de Grado de Inversión. Sin embargo, un pequeño porcentaje asignado a acciones de alto rendimiento y activos seguros tradicionales.

Conservador

6,0%
5,0%

Un inversor conservador no acostumbra a asumir riesgos elevados y prefiere conservar la inversión inicial en lugar de lograr altos rendimientos.

  • Perspectiva Temporal: Medio/Corto Plazo (de 2 a 4 Años)
  • Tolerancia al Riesgo: Baja
  • Activos Principales: Bonos
  • Implicación: Pasiva

Recomendamos una distribución dominada por una variedad diversificada de bonos, y algún porcentaje asignado a acciones de alto por dividendos.

Conservador Moderado

7,0%
7,0%

Este tipo de inversor generalmente busca inversiones de bajo riesgo con altos rendimientos por dividendos.

  • Perspectiva Temporal: Medio Plazo (de 3 a 5 Años)
  • Tolerancia al Riesgo: Media/Baja
  • Activos Principales: Bonos y Acciones de Valor
  • Implicación: Pasiva

Recomendamos una estrategia de crecimiento de alto rendimiento por dividendos. Una ligera sobreponderación en bonos corporativos y bonos del estado a medio/largo plazo, pero un porcentaje saludable de acciones de valor y activos seguros tradicionales (inversiones safe-haven como oro).

Moderado

8,0%
9,0%

Los inversores moderados se sienten cómodos con leves fluctuaciones en sus carteras. Buscan cierta exposición a mayores beneficios mientras intentan minimizar los riesgos.

  • Perspectiva Temporal: Medio Plazo (de 4 a 6 Años)
  • Tolerancia al Riesgo: Media
  • Activos Principales: Acciones de Alto Rendimiento por Dividendos
  • Implicación: Algo Activa

Recomendamos una cartera de acciones de alto rendimiento por dividendos y de alta calidad, combinada con un grupo diversificado de bonos.

Crecimiento Moderado

9,5%
12,0%

A estos inversores les gusta ver rendimientos elevados y constantes, sin dejar de vigilar la volatilidad.

  • Perspectiva Temporal: Medio/Largo Plazo (de 5 a 7 Años)
  • Tolerancia al Riesgo: Media/Alta
  • Activos Principales: Acciones
  • Implicación: Algo Activa

Recomendamos una estrategia de crecimiento con una combinación diversificada de acciones de valor y crecimiento, y una porción de bonos y activos seguros (inversiones safe-haven como oro) para estabilizar tu cartera.

Crecimiento

11,0%
14,0%

Este tipo de inversor generalmente busca inversiones que ofrezcan altos beneficios y pueden tolerar una buena cantidad de riesgo.

  • Perspectiva Temporal: Largo Plazo (de 6 a 8 Años)
  • Tolerancia al Riesgo: Alta/Media
  • Activos Principales: Acciones de Crecimiento
  • Implicación: Activa

Recomendamos una estrategia de alto crecimiento. Sobreponderar las acciones de crecimiento y asignar una pequeña porción a bonos u oro para estabilizar tu cartera.

Agresivo

13,0%
17,0%

El inversor agresivo intenta maximizar su rendimiento y puede soportar grandes fluctuaciones en los mercados.

  • Perspectiva Temporal: Largo Plazo (de 8 a 10 años)
  • Tolerancia al Riesgo: Alta
  • Activos Principales: Acciones
  • Implicación: Muy Activa

Recomendamos una estrategia de crecimiento agresiva. Sobreponderar las acciones de crecimiento y tecnología y reducir, pero no eliminar, la asignación a bonos u oro para controlar la volatilidad.

Arriesgado

15,0%
20,0%

Este tipo de inversionista generalmente busca inversiones con una perspectiva de muy alto rendimiento y tiene una elevada tolerancia al riesgo para manejar mercados extremadamente volátiles.

  • Perspectiva Temporal: Largo Plazo (de 8 a 10 años)
  • Tolerancia al Riesgo: Muy Alta
  • Activos Principales: Acciones de crecimiento
  • Implicación: Muy Activa

Recomendamos una estrategia de alto crecimiento. Sobreponderar acciones de crecimiento y asignar una muy pequeña parte a bonos u oro para estabilizar su cartera.

Máximo Riesgo

18,0%
24,0%

Este tipo de inversor busca los mayores rendimientos con poca o ninguna consideración por el riesgo.

  • Perspectiva Temporal: Largo Plazo (de 8 a 10 años)
  • Tolerancia al Riesgo: extremadamente Alta
  • Activos Principales: Acciones de Alto Crecimiento e Inversiones Alternativas
  • Implicación: Extremely Active

Recomendamos una cartera de acciones de alto crecimiento al 100%. Concentrándose en los sectores de alto rendimiento e intentando medir activamente tus inversiones.

1 Resumen

1.1 Distribución de Cartera

1.2 Rendimiento de Cartera

1.3 Indicadores Clave

2 Distribución

2.1 Resumen de Activos de la Cartera

2.2 Distribución de Cartera

2.3 Clases de Activos

3 Rendimiento

3.1 Rendimiento de los Activos

3.1.1 Rendimiento Histórico de los Activos

3.1.2 Rendimiento Anual de los Activos

3.2 Rendimiento de Cartera

3.2.1 Rendimiento Histórico de la Cartera

3.2.2 Rendimiento Anual de la Cartera

3.2.3 Medidas de Rendimiento de Cartera

4 Análisis de Riesgo

4.1 Análisis de Riesgo de Activos

4.1.1 Medidas de Riesgo de Activos

4.1.2 Histograma de Volatilidad de Activos

4.1.3 Drawdown Histórico de Activos

4.2 Análisis de Riesgo de Cartera

4.2.1 Histograma de Volatilidad de Cartera

4.2.2 Drawdown Histórica de Cartera

4.2.3 Valor de cartera en riesgo (VaR)

5 Correlaciones

5.1 Matriz de Correlación

6 Optimización de Cartera

6.1 Línea de Frontera Eficiente (Efficient Frontier Line)

🤔 ¿Qué significa esto?

El gráfico anterior se conoce como Gráfico de Frontera Eficiente (Efficient Frontier Line):

  1. El eje horizontal (x) establece la medida de volatilidad (la desviación estándar) de las carteras y los activos.
  2. El eje vertical (y) muestra la medida de rendimiento esperado de las carteras y activos.
  3. Cada cartera y activo se muestra en un punto de diferente color.

La línea verde se conoce como Línea Fronteriza Eficiente. Describe las combinaciones de cartera perfectas en términos de riesgo y rendimiento. No es posible una combinación que esté por encima de la línea. En Bullglobe nos posicionamos en la línea y te damos la mejor combinación en el universo de posibilidades.

7 Previsión de Cartera

7.1 Simulación Monte Carlo

7.2 Análisis de Escenarios

7.2.1 Escenario Base

7.2.1 Mejor Escenario

7.2.1 Peor Escenario

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👨‍💻 Construye tu Cartera

En esta sección te ofrecemos una guía con los pasos para construir tu cartera desde cero.

Una cartera es el conjunto de activos el los que invierte una persona o empresa. Hay miles de activos a tu disposición y cada uno tiene diferentes características y finalidades, lo que complica bastante la creación de una cartera de inversión. Por lo tanto, es importante tener una estrategia que se ajuste a tus perfil de inversor.

Descubre tu estrategia de inversión

Construye tu Cartera

A continuación veremos los pasos para construir esta cartera:

  1. En la tabla inferior:
    1. Introduce la cantidad que desees invertir (por ejemplo, 1.000$) en la celda superior derecha.
    2. Asegúrate de que los Precios por Acción listados están actualizados:
      •  Si están actualizados, no cambies nada de la columna de Precio por Acción
      • Si no están actualizados, busca cada Ticker (por ejemplo, ITOT) en Yahoo! Finanzas y introduce su precio actual (por ejemplo, 73,09$) en la casilla correspondiente de la columna Precio por Acción en la tabla inferior.
    3. Ajusta los porcentajes de Distribución para que reflegen los porcentajes óptimos que indicamos a lo largo de nuestro análisis (por ejemplo, 30% en ITOT, 20% en VEA y 50% en BND)
      • Ajusta los porcentajes como quieras, puedes hacer todas las pruebas que desees, aunque recomendamos adherirse a la Distribución Óptima.
      • Los porcentajes por defecto muestran la Distribución Inicial
    4. Las columnas Número de Acciones y Valor a Invertir mostrarán cómo debería quedar tu cartera según la Cantidad a Invertir y la Distribución que has elegido.
      • Número de Acciones indica cuántas acciones puedes comprar de cada activo para conseguir la distribución deseada (por ejemplo, 12 acciones de ITOT)
      • Valor a Invertir muestra la cantidad monetária a invertir (el precio total de la inversión en cada activo)
    5. La línea de Cash (efectivo) muestra la cantidad de efectivo que te quedaría al finalizar tu cartera.
      • Si el efectivo es positivo, tendrías un cierto exceso de efectivo para futuras inversiones.
      • Si el efectivo es negativo, necesitarías esa cantidad de efectivo para completar tu cartera (como mínimo).
  2. Crea una cuenta con un broker online (hay varias opciones GRATIS y totalmente fiables).
    • Nosotros recomendamos eToro.com
      • 0% comisiones
      • Buena atención al cliente
      • Plataforma sencilla y potente
    • Sigue los pasos de registro del broker. Entre otras cosas, es probable que necesites:
      • Documento de identificación (DNI o Pasaporte)
      • Prueba de que vives en la dirección que has indicado
      • Firmar y aceptar ciertor acuerdos y documentos legales (estándar)
  3. Deposita la cantidad que desees invertir (siempre podrás añadir o retirar cuando quieras)
  4. Crea tu cartera con los activos que tu elijas. Para crear esta cartera:
    1. Busca cada activo yendo al buscador de tu broker e introduciendo el Ticker del activo (por ejemplo, busca ITOT)
    2. Elije el número de acciones que te indica nuestra tabla (por ejemplo, 12 acciones)
    3. Elije el tipo de orden que deseas usar (por ejemplo, Compra de Mercado) Más sobre esto
    4. Ejecuta la orden para comprar las acciones
  5. Revisa periódicamente tu cartera para reequilibrar la distribución y mantenerla optimizada.

📋 Tu Estrategia de Inversión

Haz clic a para ir a tu estrategia personalizada:

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